Lucro do JPMorgan dispara 155% com a recuperação da pandemia

Os lucros do segundo trimestre do JPMorgan Chase & Co (JPM.N) saltaram 155% com a recuperação da economia dos Estados Unidos, mas os executivos alertaram que as perspectivas ensolaradas não gerariam receitas de sucesso no curto prazo devido aos juros baixos taxas de juros, fraca demanda por empréstimos e uma desaceleração no comércio.

O maior banco do país, visto como um termômetro da economia dos Estados Unidos, foi impulsionado pela liberação de outros US $ 3 bilhões que reservou para cobrir perdas pandêmicas e um aumento nas negociações, mesmo com as receitas comerciais caindo 28% em relação ao recorde do ano passado níveis.

Como a campanha de vacinação em todo o país permite que os americanos voltem ao trabalho, havia sinais de que os gastos dos consumidores estavam se recuperando. Os gastos combinados com dívidas e cartões de crédito aumentaram 22% em comparação com o mesmo trimestre de 2019, o que os analistas consideram um parâmetro melhor para os padrões normais de gastos do consumidor.

“Temos pontos positivos em certos bolsos e as tendências de gastos do consumidor são encorajadoras”, disse o diretor financeiro Jeremy Barnum em uma ligação.

Ele advertiu, no entanto, que com os clientes corporativos e consumidores cheios de dinheiro graças ao estímulo econômico extraordinário e às baixas taxas de juros, as receitas básicas de crédito podem não se beneficiar este ano com a economia que está voltando à vida.

O banco ao consumidor do JPMorgan relatou uma queda de 8% na receita líquida de juros, enquanto a média de empréstimos em sua unidade de banco ao consumidor e comunidade caiu 3%. E apesar dos lucros atingirem US $ 11,9 bilhões, a receita geral caiu 7%, para US $ 31,4 bilhões.

“Embora as taxas e o crescimento dos empréstimos continuem a ser ventos contrários em geral, há sinais claros de que a economia continua melhorando”, escreveu Glenn Schorr, analista da Evercore ISI, observando o aumento nos gastos com cartão de crédito e na atividade de investimento do cliente.

As receitas de bancos corporativos e de investimento do JPMorgan caíram 19%, principalmente devido à queda de 44% na atividade de negociação de títulos desde o pico do ano passado, que os executivos do banco alertaram ser insustentável. Os mercados de ações, que foram impulsionados por uma explosão de ofertas públicas, foram um ponto positivo, com aumento de receita de 13%.

As ações do banco caíram nas negociações da manhã ao lado dos rivais. Em uma ligação com a equipe executiva, analistas levantaram algumas preocupações sobre a estratégia do JPMorgan para impulsionar as receitas principais, incluindo sua estratégia digital e internacional, gerando frustração no CEO Jamie Dimon.

“Meu Deus, a empresa está indo muito bem”, exclamou.

“Nossos banqueiros, nossos corretores, nosso cartão de crédito, nosso cartão de débito, nossos serviços comerciais, nosso negócio automotivo, nosso digital, está indo muito bem.”

DEALMAKING CHEER

Embora a receita comercial tenha caído 28%, para US $ 8,1 bilhões, os negócios bancários de Wall Street em geral permaneceram fortes durante a primeira metade do ano, impulsionados por um volume recorde de grandes negócios. A receita de banco de investimento subiu para US $ 3,4 bilhões, com o aumento de 25% nas taxas.

Os mercados de capitais também permaneceram ativos e uma onda de IPOs mais do que compensou a desaceleração nos negócios feitos por meio de fusões de cheques em branco.

O Goldman Sachs (GS.N) quebrou as estimativas dos analistas para o lucro do segundo trimestre, uma vez que o principal banco de investimentos de Wall Street também capitalizou na atividade recorde de negociação global.

O lucro do JPMorgan excedeu as estimativas dos analistas, subindo para US $ 11,9 bilhões, ou US $ 3,78 por ação, no trimestre encerrado em 30 de junho, de US $ 4,7 bilhões, ou US $ 1,38 por ação, um ano antes.

Os maiores credores do país no ano passado separaram bilhões para cobrir perdas com empréstimos pandêmicos que, graças ao estímulo econômico, não se concretizaram, permitindo que os bancos liberassem essas reservas.

Excluindo o aumento da liberação de reservas, o lucro líquido trimestral do JPMorgan foi de US $ 9,6 bilhões.

Reportagem de Anirban Sen em Bengaluru e Elizabeth Dilts em Nova York; Escrito por Michelle Price; Edição de Saumyadeb Chakrabarty e Nick Zieminski

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